做加密数字货币违法吗？持有不追究，但做这几件事就犯法了

导读： 做加密数字货币违法吗？持有不追究，但做这几件事就犯法了很多人一听加密数字货币就本能觉得违法，其实没那么一刀切。持有、小额买卖目前不追究；但发行、经营、洗钱这几条线一碰，性质就完全变了。公安调完数据，个人持有和小额买卖不构成犯罪，没立案。你自己发个代币、搞个空气盘、搭个平台撮合买卖，那就是非法发行代币...

做加密数字货币违法吗？持有不追究，但做这几件事就犯法了

很多人一听"加密数字货币"就本能觉得违法，其实没那么一刀切。关键不在于你持没持有，而在于你拿它做了什么。持有、小额买卖目前不追究；但发行、经营、洗钱这几条线一碰，性质就完全变了。

我经手过一个案子，当事人在境外平台买了点比特币放着，被人举报到经侦。公安调完数据，个人持有和小额买卖不构成犯罪，没立案。2021年九部委联合发的那份通知，核心意思是境内机构不能给你提供兑换、交易服务做加密数字货币违法吗，但你个人钱包里躺着几个币，法律并没有规定"持有即违法"。

翻脸就翻在"经营"上。你自己发个代币、搞个空气盘、搭个平台撮合买卖，那就是非法发行代币融资做加密数字货币违法吗？持有不追究，但做这几件事就犯法了，轻了按非法经营罪算，重了直接按集资诈骗。去年某地一个做"数字资产"项目的老板，发了自家代币圈了两千多万，最后以集资诈骗罪判了十一年，同伙里管技术的也判了七年。

还有一条线很多人压根没想到——用加密货币走资金通道。帮人把来路不明的钱转成USDT再洗出去，或者在OTC台子上大额"跑分"，这不是炒币，这是洗钱罪或帮信罪。我见过一个刚毕业的学生，帮人收了几十笔提币，流水做到八百万，最后定了帮信罪，判三缓三，前科都留下了。

所以别拿"法律没写清楚"给自己找台阶。你到底是单纯持有、小额买卖，还是想发币、开平台、帮人走账？操作不一样，法律责任差得十万八千里。想清楚了再动手。